2014-2019年中国***业市场深度调研及***竞争力研究报告
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【报告编号】: 175533 华研中商研究院
【关 键 字】: *** 行业
【出版日期】: 2014年4月
【交付方式】: 电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【合订本】: 7000元 （价格可以优惠）
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【报告目录】
第1章：***业***环境分析 26
1.1 ***业宏观环境分析 26
1.1.1 2013年国际宏观经济环境分析 26
1.1.2 2013年国内宏观经济环境分析 32
1.1.3 2013年国内宏观经济走势预测 37
1.2 ***业政策环境分析 43
1.2.1 ***业主要政策回顾 43
1.2.2 ***监管动向 44
1.2.3 ***房贷政策 50
1.3 ***业***特性分析 52
1.3.1 ***业的景气指数 52
（1）***家信心指数 53
（2）***业景气指数 53
（3）***政策感受指数 54
（4）***需求景气指数 55
1.3.2 ***业的周期性分析 55
1.3.3 ***业的成长性分析 56
1.3.4 ***业的垄断性分析 57
1.4 ***业***环境分析 58
1.4.1 ***市场运营情况分析 58
1.4.2 ***市场运营情况分析 59
1.4.3 ***市场运营情况分析 60
1.4.4 ***市场运营情况分析 62
1.4.5 ***市场运营情况分析 64
第2章：2010-2013年***业发展状况分析 66
2.1 ***业资产规模分析 66
2.1.1 ***业资产负债结构 66
2.1.2 不同***机构构成 67
2.2 ***存贷业务分析 69
2.2.1 ***业***机构存款分析 69
（1）***存款规模 69
（2）***存款结构 69
（3）***存款倾向 70
2.2.2 ***业***机构***分析 71
（1）******规模 71
（2）******结构 73
（3）***分行业*** 74
（4）***不良*** 75
（5）***机构***利率 76
2.2.3 ***存贷差分析 77
2.2.4 ***资金运用情况 78
2.3 2010-2013年上市***经营情况分析 79
2.3.1 上市***经营规模分析 79
2.3.2 上市***盈利能力分析 80
2.3.3 上市***收入结构分析 81
2.3.4 上市***资产质量分析 83
2.3.5 上市***资本充足率分析 85
2.3.6 上市***成本控制能力分析 86
第3章：***业务市场发展状况分析 88
3.1 ***中间业务发展综述 88
3.1.1 ***中间业务收入状况 88
3.1.2 ***中间业务竞争格局 88
3.1.3 2013年中间业务前景预测 90
3.2 ***卡业务 91
3.2.1 ***卡发行及持卡消费情况 91
3.2.2 2010-2013年***卡产品总体情况 92
3.2.3 ***卡市场竞争格局分析 95
（1）***卡市场主要***产品竞争分析 95
（2）***卡市场主要***品牌竞争分析 96
3.2.4 区域性商业******卡业务分析 100
（1）区域性跨行交易情况 100
（2）区域性***卡发展前景 100
3.2.5 ***卡市场影响因素分析 101
3.2.6 中国***卡市场需求预测 104
3.3 ***理财业务 105
3.3.1 2010-2013年理财产品市场分析 105
（1）理财产品发行主体分析 105
（2）产品结构类型分析 105
（3）期限结构与收益类型 106
（4）分币种情况 107
（5）2013年理财产品市场展望 107
3.3.2 ***银信产品市场发展情况 107
（1）2013年银信产品总体发行情况 108
（2）2013年银信产品收益情况 108
（3）2013年银信合作产品***情况 109
（4）2013年银信合作产品投向分布情况 109
3.3.3 理财产品市场竞争状况 109
3.3.4 ***理财产品市场需求预测 110
3.3.5 2013年***理财能力对比情况 111
（1）***理财产品整体情况 111
（2）按发行能力排名 111
（3）按收益能力排名 112
（4）按风险控制能力排名 112
（5）按理财服务丰富性排名 113
（6）按信息披露的规范性排名 114
（7）按综合理财能力排名 114
3.4 网上***业务 115
3.4.1 网上***业务发展综述 115
3.4.2 中国网银用户规模 115
3.4.3 中国网银交易规模 116
3.4.4 网银用户特征比较 117
（1）网上***用户年龄分布 117
（2）网上***用户地域分布 117
（3）网上***使用集中度 118
（4）网上***用户***额度 118
（5）网上***用户品牌偏好 119
（6）网上***与网上***交叉客户分析 120
（7）网上***用户潜在需求 120
3.4.5 网银业务市场竞争格局 121
3.4.6 网银业务市场前景预测 122
3.5 私人***业务 123
3.5.1 中国私人财富市场 123
3.5.2 中国高净值人群地域分布 125
3.5.3 高净值人群的***行为 128
3.5.4 高净值人群理财渠道和机构选择 130
3.5.5 中国私人***业竞争态势 133
3.5.6 中资私人***的发展分析 135
3.6 零售***业务 136
3.6.1 我国商业***零售市场竞争态势 136
3.6.2 我国商业***零售业务的长尾特性 139
3.6.3 零售***与批发***业务经营比较 142
3.6.4 零售***业务条线系统建立方式 143
3.6.5 零售***流程再造方案分析 144
3.6.6 零售业务发展面临的问题和困难 148
3.6.7 国际活跃***零售业务发展经验借鉴 152
3.6.8 推进我国商业***零售业务发展的建议 155
第4章：***业对外开放现状及发展前景 159
4.1 外资***发展状况 159
4.1.1 外资***发展现状 159
4.1.2 外资***业务开展情况 160
4.1.3 外资***的农村***进展 161
4.1.4 外资***发展前景预测 161
4.2 外资***与中资***竞争格局 163
4.2.1 机构设立和市场布局 163
4.2.2 业务与客户的竞争 165
4.2.3 盈利能力比较 165
4.3 外资***与中资***合作状况 166
4.3.1 外资***入股中资***情况 166
4.3.2 引进外资***对中国***业的影响 167
4.4 重点外资***在华发展状况 168
4.4.1 渣打*** 168
（1）***规模分析 168
（2）主要经营业务 168
（3）经营情况分析 168
（4）***动向 171
（5）在华业务发展情况 172
4.4.2 美国花旗*** 173
（1）***规模分析 173
（2）主要经营业务 173
（3）经营情况分析 173
（4）***动向 174
（5）在华业务发展情况 175
4.4.3 汇丰*** 177
（1）***规模分析 178
（2）主要经营业务 178
（3）经营情况分析 178
（4）***动向 178
（5）在华业务发展情况 178
4.4.4 德意志*** 179
（1）***规模分析 179
（2）主要经营业务 179
（3）经营情况分析 180
（4）***动向 181
（5）在华业务发展情况 181
4.4.5 恒生*** 182
（1）***规模分析 182
（2）主要经营业务 182
（3）经营情况分析 182
（4）***动向 186
（5）在华业务发展情况 186
第5章：中国***业的竞争状况分析 187
5.1 ***竞争力分析 187
5.1.1 ***商业***竞争力分析 187
（1）资本充足率比较 187
（2）不良***率比较 187
（3）盈利能力比较 188
（4）存贷比比较 189
5.1.2 国有商业***竞争力分析 189
（1）资产规模比较 189
（2）盈利能力比较 190
（3）业务经营能力比较 191
（4）不良***比较 193
5.1.3 上市股份制***竞争力分析 194
（1）资产规模比较 194
（2）盈利能力比较 196
（3）不良***比较 198
5.2 城市商业***发展状况分析 199
5.2.1 城市商业***发展的背景 199
（1）受益于当地积极的财政政策 199
（2）受益于政府关系和***优势 200
5.2.2 城市商业***的发展状况 201
（1）资产规模分析 201
（2）***规模分析 202
（3）盈利能力分析 202
5.2.3 城市商业***的竞争力分析 203
（1）城商行总资产情况 203
（2）资本充足率比较 204
（3）城商行地区差异性 204
（4）城商行***质量 206
（5）业务结构比较 207
5.2.4 城市商业***发展前景 207
5.3 行业***兼并与重组分析 210
5.3.1 ***业***兼并与重组概况 210
5.3.2 外资******兼并与重组 211
5.3.3 国内******兼并与重组 212
（1）国内******兼并与重组 212
（2）国内***海外市场并购重组 213
5.3.4 ***业***兼并与重组特征与判断 214
第6章：国有商业***经营情况分析 215
6.1 中国***经营情况分析 215
6.1.1 发展简况分析 215
6.1.2 经营业绩分析 217
6.1.3 业务经营分析 219
6.1.4 风险管理分析 227
6.1.5 经营状况优劣势分析 231
6.1.6 ***兼并重组分析 231
6.1.7 ***新发展动向分析 232
6.2 中国工商***经营情况分析 233
6.2.1 发展简况分析 233
6.2.2 经营业绩分析 234
6.2.3 业务经营分析 238
6.2.4 风险管理分析 244
6.2.5 经营状况优劣势分析 249
6.2.6 ***兼并重组分析 249
6.2.7 ***新发展动向分析 250
6.3 中国农业***经营情况分析 252
6.3.1 发展简况分析 252
6.3.2 经营业绩分析 252
6.3.3 业务经营分析 257
6.3.4 风险管理分析 262
6.3.5 经营状况优劣势分析 264
6.3.6 ***兼并重组分析 265
6.3.7 ***新发展动向分析 265
6.4 建设***经营情况分析 266
6.4.1 发展简况分析 266
6.4.2 经营业绩分析 267
6.4.3 业务经营分析 271
6.4.4 风险管理分析 278
6.4.5 经营状况优劣势分析 282
6.4.6 ***兼并重组分析 282
6.4.7 ***新发展动向分析 283
6.5 交通***经营情况分析 285
6.5.1 发展简况分析 285
6.5.2 经营业绩分析 285
6.5.3 业务经营分析 291
6.5.4 风险管理分析 293
6.5.5 经营状况优劣势分析 297
6.5.6 ***兼并重组分析 298
6.5.7 ***新发展动向分析 300
……另有10家企业分析。
第7章：主要城市商业***经营情况分析 433
7.1 上海***经营情况分析 433
7.1.1 发展简况分析 433
7.1.2 经营业绩分析 433
7.1.3 业务经营分析 435
7.1.4 风险管理分析 439
7.1.5 经营状况优劣势分析 440
7.1.6 ***兼并重组分析 440
7.1.7 ***新发展动向分析 441
7.2 宁波***经营情况分析 442
7.2.1 发展简况分析 442
7.2.2 经营业绩分析 443
7.2.3 业务经营分析 444
7.2.4 风险管理分析 445
7.2.5 经营状况优劣势分析 449
7.2.6 ***兼并重组分析 449
7.2.7 ***新发展动向分析 451
7.3 南京***经营情况分析 451
7.3.1 发展简况分析 451
7.3.2 经营业绩分析 452
7.3.3 业务经营分析 454
7.3.4 风险管理分析 455
7.3.5 经营状况优劣势分析 459
7.3.6 ***兼并重组分析 459
7.3.7 ***新发展动向分析 460
7.4 北京***经营情况分析 460
7.4.1 发展简况分析 460
7.4.2 经营业绩分析 461
7.4.3 业务经营分析 463
7.4.4 风险管理分析 465
7.4.5 经营状况优劣势分析 467
7.4.6 ***兼并重组分析 468
7.4.7 ***新发展动向分析 468
7.5 天津***经营情况分析 469
7.5.1 发展简况分析 469
7.5.2 经营业绩分析 469
7.5.3 业务经营分析 470
7.5.4 风险管理分析 471
7.5.5 经营状况优劣势分析 473
7.5.6 ***兼并重组分析 473
7.5.7 ***新发展动向分析 473
7.6 重庆***经营情况分析 475
7.6.1 发展简况分析 475
7.6.2 经营业绩分析 475
7.6.3 业务经营分析 478
7.6.4 风险管理分析 479
7.6.5 经营状况优劣势分析 482
7.6.6 ***兼并重组分析 482
7.6.7 ***新发展动向分析 482
7.7 东莞***经营情况分析 483
7.7.1 发展简况分析 483
7.7.2 经营业绩分析 483
7.7.3 业务经营分析 483
7.7.4 风险管理分析 484
7.7.5 经营状况优劣势分析 484
7.7.6 ***兼并重组分析 484
7.7.7 ***新发展动向分析 485
7.8 大连***经营情况分析 485
7.8.1 发展简况分析 485
7.8.2 经营业绩分析 485
7.8.3 业务经营分析 486
7.8.4 风险管理分析 486
7.8.5 经营状况优劣势分析 487
7.9 富滇***经营情况分析 487
7.9.1 发展简况分析 487
7.9.2 经营业绩分析 488
7.9.3 业务经营分析 490
7.9.4 风险管理分析 492
7.9.5 经营状况优劣势分析 494
7.9.6 ***兼并重组分析 495
7.9.7 ***新发展动向分析 495
7.10 徽商***经营情况分析 496
7.10.1 发展简况分析 496
7.10.2 经营业绩分析 497
7.10.3 业务经营分析 498
7.10.4 风险管理分析 498
7.10.5 经营状况优劣势分析 500
7.10.6 ***兼并重组分析 500
7.10.7 ***新发展动向分析 501
7.11 江苏***经营情况分析 501
7.11.1 发展简况分析 501
7.11.2 经营业绩分析 502
7.11.3 业务经营分析 502
7.11.4 风险管理分析 503
7.11.5 经营状况优劣势分析 505
7.11.6 ***兼并重组分析 505
7.11.7 ***新发展动向分析 506
7.12 包商***经营情况分析 507
7.12.1 发展简况分析 507
7.12.2 经营业绩分析 507
7.12.3 业务经营分析 508
7.12.4 风险管理分析 508
7.12.5 经营状况优劣势分析 509
7.12.6 ***兼并重组分析 510
7.12.7 ***新发展动向分析 510
7.13 杭州***经营情况分析 511
7.13.1 发展简况分析 511
7.13.2 经营业绩分析 512
7.13.3 业务经营分析 512
7.13.4 风险管理分析 512
7.13.5 经营状况优劣势分析 515
7.13.6 ***兼并重组分析 515
7.13.7 ***新发展动向分析 516
第8章：2012-2015年***发展趋势及前景预测 517
8.1 2012-2015年***业趋势分析 517
8.1.1 未来***发展面临的机遇 517
8.1.2 未来***发展面临的挑战 518
8.1.3 “科技”***发展趋势分析 519
8.1.4 ***业供应链融资服务前景分析 521
8.1.5 2012-2015年***业前景预测 522
8.2 2012-2015年***业***风险分析 524
8.2.1 ***市场风险分析 524
8.2.2 ***政策风险分析 525
8.2.3 ***经营风险分析 526
图表目录
图表1：2008-2013年中国***业资产规模扩张情况（单位：万亿元，%） 2
图表2：2013年以来欧元区实际GDP季度环比增速走势（单位：%） 27
图表3：2013年以来欧元区失业率走势（单位：%） 27
图表4：2013年以来欧元区制造业PMI指数 27
图表5：2013年以来欧元区ZEW***者信息（预期）指数走势 28
图表6：美国2007年***危机与1948年以来历次经济危机实际GDP***、复苏程度对比（单位：%） 29
图表7：2013年以来美国制造业PMI指数以及制造业“新订单指数-库存指数”走势 30
图表8：2013年以来美国当周初次申请失业救济人数（季调）（单位：人） 31
图表9：2013年以来金砖四国制造业PMI指数走势 31
图表10：2013年以来OECD***与非OECD***对全球经济增长的贡献（单位：%） 32
图表11：2013年以来中国GDP季度增长走势（单位：%） 33
图表12：2013年以来中国宏观经济预警指数 33
图表13：2013年以来中国CPI和PPI月度走势（单位：%） 34
图表14：2013年以来中国固定资产***及其增长（单位：亿元，%） 35
图表15：2004年以来中国进出口月度同比增速走势（单位：%） 36
图表16：2013年以来中国轻重工业增速变化趋势（单位：%） 37
图表17：中国宏观经济预警体系 38
图表18：中国宏观经济预警系统 38
图表19：中国CPI涨幅及因素分解（单位：%） 39
图表20：2013年以来中国消费者信心指数和预期指数走势 40
图表21：2013年以来企业库存与GDP增长变化趋势（单位：%） 41
图表22：2013年以来中国采购经理人指数（PMI）走势 42
图表23：2011-2013年中国宏观经济主要指标预测（单位：%，亿美元） 43
图表24：2004-2013年***家信心指数季度变化情况（单位：%） 53
图表25：2004-2013年***业景气指数季度变化情况（单位：%） 54
图表26：2004-2013年***家对***政策感受指数季度变化情况（单位：%） 54
图表27：2004-2013年***需求景气指数季度变化情况（单位：%） 55
图表28：2013年以来M0、存款、***增长率与GDP增长率比较（单位：%） 56
图表29：2000-2013年中国***业各类***的成长性比较（单位：十亿元） 57
图表30：2009-2013年M1、M2同比增速对比（单位：%） 58
图表31：2000-2013年上证综指与市盈率对比（单位：%） 60
图表32：2013年中***券价格指数与通胀率关系（单位：%） 62
图表33：1999-2013年寿险行业保费收入及其增速（单位：百万元，%） 63
图表34：2005-2013年中国产险业的净资产占自留保费比例与综合成本率对比（单位：%） 64
图表35：2010-2013年中国***业***机构总资产与总负债（单位：亿元，%） 66
图表36：2008-2013年商业***资产增长情况（单位：万亿元，%） 66
图表37：2010-2013年国有***总资产与总负债（单位：亿元，%） 67
图表38：2010-2013年股份制***总资产与总负债（单位：亿元，%） 67
图表39：2010-2013年城市商业***总资产与总负债（单位：亿元，%） 68
图表40：2013年商业***新***产的机构分布图（单位：%） 68
图表41：2008-2013年商业***负债增长情况（单位：万亿元，%） 69
图表42：2008-2013年***新增存款结构（单位：亿元） 70
图表43：2013年***存款结构（单位：亿元，%） 70
图表44：2008-2013年***存款新增额及同比增速（单位：亿元%） 71
图表45：2008-2013年外汇存款新增额及同比增速（单位：亿美元，%） 71
图表46：2008-2013年******新增***额及同比增速（单位：亿元，%） 72
图表47：2008-2013年***一般性***新增额及同比增速（单位：亿元，%） 72
图表48：2008-2013年***外汇新增***额及同比增速（单位：亿美元，%） 73
图表49：2008-2013年***新增***结构（单位：亿元） 73
图表50：2008-2013年******投向结构（单位：亿元） 74
图表51：2008-2013年******期限结构（单位：%） 74
图表52：2013年商业******主要行业投向（单位：%） 75
图表53：2009-2013年商业***不良***情况（单位：千亿元，%） 76
图表54：2009-2013年商业******损失准备情况（单位：千亿元，%） 76
图表55：2013年***机构******各利率区间占比（单位：%） 77
图表56：2007-2013年***贷存比变化情况（单位：%） 78
图表57：2013年***机构***资金运用情况（单位：亿元） 78
图表58：2013年上半年上市***存***环比增速（单位：%） 80
图表59：2013年第四季度上市***存***环比增速（单位：%） 80
图表60：2008-2013年上市***营业收入和净利润增速走势（单位：%） 81
图表61：2008-2013年上市***净息差水平（单位：%） 82
图表62：2008-2013年上市***营业收入和手续费及佣金净收入同比增速（单位：%） 82
图表63：2008-2013年上市***手续费及佣金占营业收入比重情况（单位：%） 83
图表64：2007-2013年上市***不良***额以及不良***率（单位：百万元，%） 84
图表65：2008-2013年上市***不良***余额变动情况（单位：百万元，%） 84
图表66：2013年上市***不良余额同比增速（单位：%） 85
图表67：2007-2013年上市***拨备覆盖率（单位：%） 85
图表68：2013年上市***新监管标准达标情况（单位：%） 86
图表69：2010-2013年上市***的成本收入比比较（单位：%） 87
图表70：2009-2013年***手续费及佣金净收入增速走势（单位：%） 88
图表71：2013年上市***手续费及佣金收入与营业收入占比情况（单位：%） 89
图表72：2010-2013年各上市***手续费及佣金收入同比增长情况（单位：%） 89
图表73：2011-2013年***非***收入占比预测（单位：%） 91
图表74：2011-2013年***净手续费收入占比预测（单位：%） 91
图表75：2013年***理财产品投向的结构分布（单位：款） 106
图表76：2013年***理财产品收益类型分布（单位：%） 107
图表77：2013年银信合作产品统计数据（单位：家，个，亿元，天，%） 108
图表78：2013年银信合作产品平均期限和收益率统计数据（单位：天，%） 108
图表79：2013年银信合作产品***方式分布情况（单位：款） 109
图表80：2013年银信合作产品投向分布情况（单位：款） 109
图表81：2005-2013年居民资产分布趋势（单位：万亿元） 110
图表82：2005-2013年居民存款占居民资产比重走势（单位：%） 111
图表83：2010-2013年中国网上***市场交易额（单位：万亿，%） 116
图表84：2013年中国个人网银用户年龄结构（单位：%） 117
图表85：2013年中国个人网银用户前十位集中省份（单位：%） 117
图表86：2013年中国个人网上***使用集中度（单位：%） 118
图表87：2013年以来中国个人网银用户月均消费金额结构对比（单位：%） 119
图表88：2013年中国个人网银用户对电子***品牌了解程度（单位：%） 119
图表89：2013年网上***和网上***客户交叉情况（单位：万人） 120
图表90：2013年网银用户期待使用的电子***方式（单位：%） 120
图表91：2013年中国网上***交易市场份额（单位：%） 122
图表92：2008-2013年中国***个人可***资产总体规模（单位：万亿，%） 124
图表93：2008-2013年中国高净值人群数量及极成（单位：万元，%） 124
图表94：2008-2013年中国高净值人群财富总量及分布（单位：万亿，%） 125
图表95：2013年末各省高净值人士人均可***资产比较（百万元） 126
图表96：2013年以来中国高净值人群增速区域比较 127
图表97：2009-2013年中国高净值人群的风险偏好变化趋势（单位：%） 128
图表98：2009-2013年中国高净值人群总体可***资产分配（单位：%） 129
图表99：各类别产品2011年***趋势（单位：%） 130
图表100：中国高净值选择私人***的主要标准（单位：%） 131
图表101：中国高净值人群选择***机构对比（单位：%） 132
图表102：2009-2013年高净值人士未来私人***选用趋势（单位：%） 132
图表103：各***零售***不良率和***不良率对比（单位：%） 138
图表104：各***零售***占比（单位：%） 139
图表105：外资***策略分类 163
图表106：2013年以来渣打集团的经营收入（单位：亿元） 169
图表107：2013年渣打集团分地区的经营收入（单位：%） 169
图表108：2013年以来渣打集团商业***业务经营收入（单位：百万元） 170
图表109：2013年渣打集团商业***业务客户（单位：百万元，个） 170
图表110：2013年以来渣打集团个人***业务经营收入（单位：百万元） 171
图表111：2013年以来渣打集团个人***业务净推荐值（NPS）指数 171
图表112：2013年以来恒生***的营业溢利情况（单位：港币十亿元） 183
图表113：2013年以来恒生***的营业收入净额（扣除***减值及其它***风险准备前）（单位：港币十亿元） 184
图表114：2013年以来恒生***的客户***和客户存款（单位：港币十亿元，%） 185
图表115：2010-2013年中国***业***机构资本充足指标（单位：亿元，%） 187
图表116：2010-2013年中国***业***机构不良***指标-分机构情况（单位：亿元，%） 188
图表117：2010-2013年中国***业***机构盈利能力指标（单位：亿元，%） 189
图表118：2013年国有***盈利能力比较（单位：%） 190
图表119：2013年以来四大国有***净息差比较（单位：%） 191
图表120：2013年以来五大国有***活期存款比例变化情况（单位：%） 192
图表121：2013年以来五大国有***手续费收入占比（单位：%） 193
图表122：2009-2013年五大国有***不良***率比较（单位：%） 193
图表123：上市股份制***资产总额比较（单位：亿元） 194
图表124：上市股份制******比较（单位：亿元） 195
图表125：上市股份制***存款余额比较（单位：亿元） 195
图表126：2010-2013年***ROA、ROE对比（单位：%） 198
图表127：2013年以来城商行总资产、总负债占***机构比例情况（单位：%） 201
图表128：各***加权平均净资产收益率对比（单位：%） 203
图表129：城商行总资产排名情况（单位：亿元） 204
图表130：城市商业***跨区域经营情况 205
图表131：各***不良***率对比（单位：%） 206
图表132：2013年上市***已宣布但尚未完成的再融资计划 212
图表133：2010-2013年上市***资本充足率对比（单位：%） 213
图表134：2010-2013年上市***核心资本充足率对比（单位：%） 213
图表135：中国***分支机构和员工的地区分布情况（单位：百万元***，家） 216
图表136：2013年以来中国***存***余额及增速（单位：万亿元，%） 217
图表137：2013年以来中国***盈利情况（单位：亿元，%） 217
图表138：2013年以来中国***总资产净回报率（ROA）（单位：%） 218
图表139：2013年以来中国***股本净回报率（ROE）（单位：%） 218
图表140：2013年以来中国***非***收入占比（单位：百万元，%） 219
图表141：2013年以来中国***主要业务分部的利润总额情况（单位：百万元，%） 220
图表142：2013年以来中国***主要存***业务及变动情况（单位：百万元，%） 221
图表143：2013年以来中国***中国内地商业***业务情况（单位：百万元，%） 222
图表144：2013年以来中国***不良***和比率变化情况（单位：百万元，%） 229
图表145：2013年以来中国***拨备覆盖率变化情况（单位：亿元，%） 229
图表146：2013年以来中国***流动性状况指标（单位：%） 231
图表147：中国***优劣势分析 231
……另有193个图表。