2012-2016年中国私人银行市场前景规划及投资发展战略研究报告
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【报告编号】 100161
【出版机构】 产业经济研究院
【出版时间】 2012年08月
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【 目录 】
第一章 私人银行概述 15
1.1 私人银行简介 15
1.1.1 私人银行的定义 15
1.1.2 私人银行的服务对象 16
1.1.3 私人银行的发展历程 16
1.1.4 私人银行与贵宾理财业务的区别 16
1.2 私人银行的产品和服务 17
1.2.1 资产管理服务 18
1.2.2 保险服务 18
1.2.3 信托服务 18
1.2.4 高端咨询及协助业务 18
1.3 私人银行业务的特点 19
1.3.1 以高净资产客户为服务对象 19
1.3.2 以财富管理咨询为核心业务 19
1.3.3 以高品质服务为主要经营策略 19
1.3.4 以家庭办公室为主要组织形式 20
1.4 私人银行的机构类型 21
1.4.1 全能银行 21
1.4.2 投资银行 21
1.4.3 家族管家 22
1.4.4 独立财务顾问 22
1.4.5 各类其他机构 22
第二章 2011-2012年全球私人银行业务运行状况分析 23
2.1 全球财富和财富管理情况 23
2.1.1 全球财富总量统计 23
2.1.2 全球各地财富状况 24
2.1.3 全球财富转移情况 25
2.1.4 全球财富管理收入情况统计 26
2.1.5 全球百万美元以上家庭户数统计 27
2.2 2011-2012年全球私人银行动态分析 28
2.2.1 私人银行业务规模扩张迅速 29
2.2.2 私人银行投资策略偏向积极 30
2.2.3 私人银行服务获利性较强 30
2.2.4 国际化私人银行地位突出 31
2.2.5 私人银行业中心向东方移动 32
2.2.6 亚洲私人银行市场潜力巨大 34
第三章 2012年世界私人银行业主要国家及地区运行分析 35
3.1 瑞士 35
3.1.1 瑞士私人银行业发展概述 35
3.1.2 瑞士私人银行业的发展特点与成功要素 35
3.1.3 东欧成为瑞士私人银行业务开拓新市场 37
3.1.4 瑞士与美国达成私人银行信息披露协议 38
3.2 新加坡 39
3.2.1 新加坡私人银行业发展概述 39
3.2.2 新加坡税收政策鼓励私人银行发展 41
3.2.3 新加坡有意打造亚洲财富管理中心 41
3.2.4 新加坡私人银行迎来自动化流程的契机 43
3.3 美国 44
3.3.1 美国财富管理现状 44
3.3.2 美国私人银行发展状况分析 48
3.3.3 美国银行超越瑞银成世界最大私人银行集团 49
3.4 中国香港 50
3.4.1 香港私人银行的运作情况 50
3.4.2 香港私人银行发展的成功经验 51
3.4.3 香港私人银行业发展前景探析 57
第四章 2011-2012年中国私人银行运行环境分析 60
4.1 2011-2012年中国宏观经济环境分析 60
4.1.1 2012年中国宏观经济发展情况分析 60
4.1.2 2013年中国宏观经济发展趋势分析 83
4.2 2012年中国银行业发展分析 87
4.2.1 2012年中国银行业情况 87
4.2.2 2012年中国银行业资产负债情况 88
4.2.3 2012年中国银行业运营主要指标 90
4.2.4 2012年度中国银行网点分布情况 100
4.3 2012年中国财富管理市场发展情况分析 101
4.3.1 2012年中国财富管理市场总量统计 101
4.3.2 2012年中国百万美元家庭数量统计 103
4.3.3 2012年中国财富增长驱动因素分析 105
4.4 2011-2012年中国私人银行政策法律环境分析 105
4.4.1 中国私人银行财富供给方面的法律现状 105
4.4.2 中国私人银行经营运作方面的法律现状 106
4.4.3 中国私人银行金融监管方面的法律现状 108
4.4.4 中国私人银行面临的政策瓶颈开始凸现 108
4.4.5 2012年银监会规范个人理财的监管利好私人银行 109
第五章 2011-2012年中国私人银行运行形势分析 111
5.1 2011-2012年中国私人银行客户分析 111
5.1.1 中国高净资产值人群分析 111
5.1.2 中国高净值人群的财富目标 119
5.1.3 中国高净资产值人群的细分 122
5.1.4 中国高净资产值人群的投资特征 123
5.1.5 不同职业高净值人群的投资特征 124
5.1.6 中国高净资产值人群的分布特征 127
5.1.7 金融风暴对中国高净值人群投资行为的影响 132
5.2 2011-2012年中国私人银行发展现状分析 135
5.2.1 中国私人银行发展回顾 135
5.2.2 中国私人银行业发展现状 136
5.2.3 中国私人银行已成商业银行战略发展重点 138
5.2.4 2012年外资私人银行客户向中资银行流动 139
5.2.5 金融危机给中资私人银行带来的发展机遇 141
5.2.6 人才匮乏成中国私人银行业务发展的瓶颈 143
5.3 2011-2012年中国私人银行产品动向分析 144
5.3.1 中国私人银行离岸投资业务发展状况 144
5.3.2 私人银行推出海外全权委托投资服务 146
5.3.3 私人银行艺术品和红酒投资领域趋热 147
5.3.4 私募基金成私人银行发展的重要支撑 148
5.3.5 2013年股权投资成私人银行新掘金点 150
5.3.6 中国私人银行产品设计中存在的问题 152
5.4 2011-2012年中国主要地区私人银行的发展 153
5.4.1 上海将打造成为中国私人银行中心 153
5.4.2 北京私人银行已进入量身定制时代 154
5.4.3 深圳已成为珠三角私人银行聚集区 156
5.4.4 2010年山西私人银行市场逐渐启动 156
5.4.5 2010年首家私人银行亮相四川成都 157
第六章 中国及私人银行企业运营模式分析 158
6.1 瑞士信贷集团 158
6.1.1 瑞信集团私人银行业务的运营模式 158
6.1.2 瑞信集团私人银行业务的运营特点 162
6.1.3 瑞信私人银行对中国发展私人银行业务的启示 164
6.2 汇丰银行 167
6.2.1 汇丰银行私人银行业务简介 167
6.2.2 汇丰银行私人银行的产品设计 168
6.2.3 汇丰银行私人银行的成功经验 170
6.2.4 汇丰银行经营经验对中国私人银行业务的启示 174
6.3 中国私人银行的发展的特征和模式分析 176
6.3.1 中国私人银行业务发展特征浅析 176
6.3.2 中国商业银行投资私人银行模式分析 177
6.3.3 中国私人银行经营模式选择困惑分析 180
6.3.4 私人银行与投资银行的资源整合分析 184
第七章 2011-2012年中国私人银行市场竞争分析 187
7.1 2011-2012年中国私人银行竞争局势分析 187
7.1.1 私人银行业务成金融服务行业竞争焦点 187
7.1.2 私人银行私募资金领域竞争趋于白热化 188
7.1.3 中国中外资私人银行竞争格局发生变化 189
7.1.4 银行组织方式在私人银行竞争中的作用 190
7.1.5 中资私人银行在竞争中面临的挑战 191
7.1.6 外资私人银行在竞争中面临的挑战 192
7.2 2011-2012年中国商业银行投资私人银行的SWOT分析 193
7.2.1 我国商业银行发展私人银行业务的优势 193
7.2.2 我国商业银行发展私人银行业务的劣势 193
7.2.3 我国商业银行发展私人银行业务的机遇 195
7.2.4 我国商业银行发展私人银行业务面临的挑战 195
7.3 2013年中国私人银行提高竞争力的途有效途径 195
7.3.1 中资银行急需跳脱产品推进模式 196
7.3.2 外资银行亟待发挥全球业务专长 197
7.3.3 监管机构加快出台相关监管条例 198
第八章 2011-2012年中国私人银行业务存在问题与策略应对 199
8.1 中国私人银行业务核心问题分析 199
8.1.1 私人银行业务发展模式模糊 199
8.1.2 分业经营所带来的业务限制 199
8.1.3 外汇管制体系仍然比较严格 200
8.1.4 缺乏有效的营销服务体系 200
8.1.5 从业人员的素质尚待提高 200
8.2 中国发展私人银行业务对策建议 201
8.2.1 要转变经营发展理念 201
8.2.2 要有明确的市场发展战略 201
8.2.3 构建高效的信息管理系统 202
8.2.4 要注重业务和产品的研发 202
8.2.5 培养和引进专业人才队伍 202
8.3 中国改善私人银行发展法律环境的建议 203
8.3.1 完善私人财产保护制度 203
8.3.2 建立透明的个人收入体系 203
8.3.3 制定混业经营的相关法律 204
8.3.4 放松外汇管制体系和境外投资 204
8.3.5 制定科学规范的会计税收制度 204
8.3.6 严格实施金融领域投资的监管 204
8.4 中国商业银行发展私人银行业务的策略 205
8.4.1 构建高效私人银行业务组织管理体系 205
8.4.2 加快引进和培养高素质私人银行专才 205
8.4.3 加强私人银行产品的研发和创新力度 206
8.4.4 建立高效的私人银行IT支持系统 206
8.4.5 注重私人银行品牌建设投入 206
8.4.6 加大私人银行市场营销力度 206
8.4.7 与外资金融机构构建战略联盟 207
第九章 2012年全球私人银行重点企业分析 208
9.1 瑞士信贷（CREDIT SUISSE） 208
9.1.1 企业基本情况 208
9.1.2 2012年企业经营情况 208
9.1.3 2012年企业私人银行经营情况 209
9.1.4 2012年企业财务情况 210
9.1.5 2013年瑞信将继续在亚太地区扩张私人银行业务 211
9.2 汇丰银行（HSBC） 212
9.2.1 企业基本情况 212
9.2.2 2012年企业经营情况 214
9.2.3 2012年企业私人银行经营情况 215
9.2.4 2012年企业财务情况 215
9.2.5 汇丰私人银行客户资料被盗引起广泛关注 216
9.3 瑞银集团（UBS） 216
9.3.1 企业基本情况 216
9.3.2 2012年企业经营情况 217
9.3.3 2012年企业私人银行经营情况 218
9.3.4 2012年企业财务情况 219
9.3.5 2011年瑞银私人银行业务面临严峻考验 220
9.4 花旗银行（CITI） 222
9.4.1 企业基本情况 222
9.4.2 2012年企业经营情况 223
9.4.3 2012年企业私人银行经营情况 224
9.4.4 2012年企业财务情况 225
9.4.5 2010年花旗私人银行开展后台资源整合工作 225
9.5 德意志银行（DEUTSCHE BANK） 225
9.5.1 企业基本情况 225
9.5.2 2012年企业经营情况 227
9.5.3 2012年企业私人银行经营情况 227
9.5.4 2012年企业财务情况 228
9.5.5 2013年德意志银行收购Sal Oppenheim私人银行 229
第十章 2012年中国私人银行重点企业分析 230
10.1 中国工商银行股份有限公司 230
10.1.1 企业基本情况 230
10.1.2 2012年企业经营情况 231
10.1.3 2012年企业私人银行发展情况 233
10.1.4 2012年企业财务情况 233
10.1.5 2013年企业发展战略 235
10.1.6 工行私人银行完成重点城市布局 236
10.1.7 2012年工行启动第二轮私人银行布局 237
10.2 中国银行股份有限公司 238
10.2.1 企业基本情况 238
10.2.2 2012年企业经营情况 240
10.2.3 2012年企业私人银行发展情况 241
10.2.4 2012年企业财务情况 241
10.2.5 2013年企业发展战略 243
10.2.6 2013年中国银行启动西部私人银行布局 245
10.3 中国建设银行股份有限公司 245
10.3.1 企业基本情况 245
10.3.3 2012年企业经营情况 246
10.3.4 2012年企业私人银行发展情况 247
10.3.5 2012年企业财务情况 248
10.3.6 2013年企业发展战略 249
10.3.7 2012年建行重点布局珠三角私人银行市场 250
10.3.8 建行私人银行推出艺术品投资 252
10.4 交通银行股份有限公司 253
10.4.1 企业基本情况 253
10.4.2 2011年企业经营情况 254
10.4.3 2012年企业经营情况 255
10.4.4 2012年企业私人银行发展情况 255
10.4.5 2012年企业财务情况 256
10.4.6 2013年企业发展战略 258
10.5 中信银行股份有限公司 258
10.5.1 企业基本情况 258
10.5.2 2011年企业经营情况 259
10.5.3 2012年企业经营情况 260
10.5.4 2012年企业私人银行发展情况 261
10.5.5 2012年企业财务情况 261
10.5.6 2013年企业发展战略 263
10.5.7 2012年中信私人银行推出“未来领袖计划” 264
10.5.8 2013年中信银行拟与BBVA组建私人银行 264
10.6 招商银行股份有限公司 265
10.6.1 企业基本情况 265
10.6.2 2011年企业经营情况 266
10.6.3 2012年企业经营情况 267
10.6.4 2012年企业私人银行发展情况 268
10.6.5 2012年企业财务情况 269
10.6.6 2013年企业发展战略 270
10.7 中国民生银行股份有限公司 272
10.7.1 企业基本情况 272
10.7.2 2011年企业经营情况 273
10.7.3 2012年企业经营情况 274
10.7.4 2012年企业私人银行发展情况 274
10.7.5 2012年企业财务情况 275
10.7.6 2013年企业发展战略 277
10.7.7 民生私人银行推出阳光私募基金产品 279
第十一章 2012-2016年中国私人银行业发展趋势及投资分析 280
11.1 中国私人银行发展趋势分析 280
11.1.1 私人银行业务的竞争将会加剧 280
11.1.2 将呈现出中外金融机构合作趋势 280
11.1.3 私人银行将出现“平民化”趋势 280
11.1.4 私人银行将在其他经济发达城市拓展 281
11.2 2012-2016年中国私人银行的发展机遇 281
11.2.1 中国私人银行业市场发展潜力分析 281
11.2.2 私人银行客户的需求尚未得到满足 282
11.2.3 政策监管对私人银行发展给予支持 282
11.2.4 人口老龄化给私人银行的发展带来机会 283
11.2.5 金融危机后中资私人银行业的发展机会 283
11.3 中国私人银行市场发展预测 284
11.3.1 2010-2013年全球私人银行市场发展预测 284
11.3.2 2010-2013年中国私人银行市场发展预测 285
11.3.3 2010-2013年中国百万美元家庭数量预测 286
11.4 2012-2016年中国私人银行业务面临主要风险 287
11.4.1 信用风险 287
11.4.2 市场风险 287
11.4.3 操作风险 288
11.4.4 国家风险 288
11.4.5 合规风险 288
11.4.6 声誉风险 288
11.4.7 流动性风险 289
11.4.8 破产风险 289
第十二章 2012-2016年中资银行发展私人银行业务的战略 290
12.1 中资私人银行业务发展思路 290
12.1.1 尽快布局私人银行业务 290
12.1.2 私人银行架构的独立性 290
12.1.3 加快私人银行人才培养 291
12.1.4 产品设计针对性 291
12.1.5 客户渠道的开发 291
12.2 银行业发展私人银行业务的限制 292
12.2.1 品牌竞争力 292
12.2.2 服务水平 292
12.2.3 政策支持 293
12.2.4 法律支撑 293
12.2.5 创新研发能力 293
12.2.6 相关产业的配套 294
12.3 中国私人银行业务的制胜模式分析 294
12.3.1 探索富有客户的需求和行为 294
12.3.2 度身打造差异化价值的定位 295
12.3.3 加强内部能力以传递价值定位 298
12.3.4 中资银行发展私人银行业务的建议 303
1.1 私人银行简介 15
1.1.1 私人银行的定义 15
1.1.2 私人银行的服务对象 16
1.1.3 私人银行的发展历程 16
1.1.4 私人银行与贵宾理财业务的区别 16
1.2 私人银行的产品和服务 17
1.2.1 资产管理服务 18
1.2.2 保险服务 18
1.2.3 信托服务 18
1.2.4 高端咨询及协助业务 18
1.3 私人银行业务的特点 19
1.3.1 以高净资产客户为服务对象 19
1.3.2 以财富管理咨询为核心业务 19
1.3.3 以高品质服务为主要经营策略 19
1.3.4 以家庭办公室为主要组织形式 20
1.4 私人银行的机构类型 21
1.4.1 全能银行 21
1.4.2 投资银行 21
1.4.3 家族管家 22
1.4.4 独立财务顾问 22
1.4.5 各类其他机构 22
第二章 2011-2012年全球私人银行业务运行状况分析 23
2.1 全球财富和财富管理情况 23
2.1.1 全球财富总量统计 23
2.1.2 全球各地财富状况 24
2.1.3 全球财富转移情况 25
2.1.4 全球财富管理收入情况统计 26
2.1.5 全球百万美元以上家庭户数统计 27
2.2 2011-2012年全球私人银行动态分析 28
2.2.1 私人银行业务规模扩张迅速 29
2.2.2 私人银行投资策略偏向积极 30
2.2.3 私人银行服务获利性较强 30
2.2.4 国际化私人银行地位突出 31
2.2.5 私人银行业中心向东方移动 32
2.2.6 亚洲私人银行市场潜力巨大 34
第三章 2012年世界私人银行业主要国家及地区运行分析 35
3.1 瑞士 35
3.1.1 瑞士私人银行业发展概述 35
3.1.2 瑞士私人银行业的发展特点与成功要素 35
3.1.3 东欧成为瑞士私人银行业务开拓新市场 37
3.1.4 瑞士与美国达成私人银行信息披露协议 38
3.2 新加坡 39
3.2.1 新加坡私人银行业发展概述 39
3.2.2 新加坡税收政策鼓励私人银行发展 41
3.2.3 新加坡有意打造亚洲财富管理中心 41
3.2.4 新加坡私人银行迎来自动化流程的契机 43
3.3 美国 44
3.3.1 美国财富管理现状 44
3.3.2 美国私人银行发展状况分析 48
3.3.3 美国银行超越瑞银成世界最大私人银行集团 49
3.4 中国香港 50
3.4.1 香港私人银行的运作情况 50
3.4.2 香港私人银行发展的成功经验 51
3.4.3 香港私人银行业发展前景探析 57
第四章 2011-2012年中国私人银行运行环境分析 60
4.1 2011-2012年中国宏观经济环境分析 60
4.1.1 2012年中国宏观经济发展情况分析 60
4.1.2 2013年中国宏观经济发展趋势分析 83
4.2 2012年中国银行业发展分析 87
4.2.1 2012年中国银行业情况 87
4.2.2 2012年中国银行业资产负债情况 88
4.2.3 2012年中国银行业运营主要指标 90
4.2.4 2012年度中国银行网点分布情况 100
4.3 2012年中国财富管理市场发展情况分析 101
4.3.1 2012年中国财富管理市场总量统计 101
4.3.2 2012年中国百万美元家庭数量统计 103
4.3.3 2012年中国财富增长驱动因素分析 105
4.4 2011-2012年中国私人银行政策法律环境分析 105
4.4.1 中国私人银行财富供给方面的法律现状 105
4.4.2 中国私人银行经营运作方面的法律现状 106
4.4.3 中国私人银行金融监管方面的法律现状 108
4.4.4 中国私人银行面临的政策瓶颈开始凸现 108
4.4.5 2012年银监会规范个人理财的监管利好私人银行 109
第五章 2011-2012年中国私人银行运行形势分析 111
5.1 2011-2012年中国私人银行客户分析 111
5.1.1 中国高净资产值人群分析 111
5.1.2 中国高净值人群的财富目标 119
5.1.3 中国高净资产值人群的细分 122
5.1.4 中国高净资产值人群的投资特征 123
5.1.5 不同职业高净值人群的投资特征 124
5.1.6 中国高净资产值人群的分布特征 127
5.1.7 金融风暴对中国高净值人群投资行为的影响 132
5.2 2011-2012年中国私人银行发展现状分析 135
5.2.1 中国私人银行发展回顾 135
5.2.2 中国私人银行业发展现状 136
5.2.3 中国私人银行已成商业银行战略发展重点 138
5.2.4 2012年外资私人银行客户向中资银行流动 139
5.2.5 金融危机给中资私人银行带来的发展机遇 141
5.2.6 人才匮乏成中国私人银行业务发展的瓶颈 143
5.3 2011-2012年中国私人银行产品动向分析 144
5.3.1 中国私人银行离岸投资业务发展状况 144
5.3.2 私人银行推出海外全权委托投资服务 146
5.3.3 私人银行艺术品和红酒投资领域趋热 147
5.3.4 私募基金成私人银行发展的重要支撑 148
5.3.5 2013年股权投资成私人银行新掘金点 150
5.3.6 中国私人银行产品设计中存在的问题 152
5.4 2011-2012年中国主要地区私人银行的发展 153
5.4.1 上海将打造成为中国私人银行中心 153
5.4.2 北京私人银行已进入量身定制时代 154
5.4.3 深圳已成为珠三角私人银行聚集区 156
5.4.4 2010年山西私人银行市场逐渐启动 156
5.4.5 2010年首家私人银行亮相四川成都 157
第六章 中国及私人银行企业运营模式分析 158
6.1 瑞士信贷集团 158
6.1.1 瑞信集团私人银行业务的运营模式 158
6.1.2 瑞信集团私人银行业务的运营特点 162
6.1.3 瑞信私人银行对中国发展私人银行业务的启示 164
6.2 汇丰银行 167
6.2.1 汇丰银行私人银行业务简介 167
6.2.2 汇丰银行私人银行的产品设计 168
6.2.3 汇丰银行私人银行的成功经验 170
6.2.4 汇丰银行经营经验对中国私人银行业务的启示 174
6.3 中国私人银行的发展的特征和模式分析 176
6.3.1 中国私人银行业务发展特征浅析 176
6.3.2 中国商业银行投资私人银行模式分析 177
6.3.3 中国私人银行经营模式选择困惑分析 180
6.3.4 私人银行与投资银行的资源整合分析 184
第七章 2011-2012年中国私人银行市场竞争分析 187
7.1 2011-2012年中国私人银行竞争局势分析 187
7.1.1 私人银行业务成金融服务行业竞争焦点 187
7.1.2 私人银行私募资金领域竞争趋于白热化 188
7.1.3 中国中外资私人银行竞争格局发生变化 189
7.1.4 银行组织方式在私人银行竞争中的作用 190
7.1.5 中资私人银行在竞争中面临的挑战 191
7.1.6 外资私人银行在竞争中面临的挑战 192
7.2 2011-2012年中国商业银行投资私人银行的SWOT分析 193
7.2.1 我国商业银行发展私人银行业务的优势 193
7.2.2 我国商业银行发展私人银行业务的劣势 193
7.2.3 我国商业银行发展私人银行业务的机遇 195
7.2.4 我国商业银行发展私人银行业务面临的挑战 195
7.3 2013年中国私人银行提高竞争力的途有效途径 195
7.3.1 中资银行急需跳脱产品推进模式 196
7.3.2 外资银行亟待发挥全球业务专长 197
7.3.3 监管机构加快出台相关监管条例 198
第八章 2011-2012年中国私人银行业务存在问题与策略应对 199
8.1 中国私人银行业务核心问题分析 199
8.1.1 私人银行业务发展模式模糊 199
8.1.2 分业经营所带来的业务限制 199
8.1.3 外汇管制体系仍然比较严格 200
8.1.4 缺乏有效的营销服务体系 200
8.1.5 从业人员的素质尚待提高 200
8.2 中国发展私人银行业务对策建议 201
8.2.1 要转变经营发展理念 201
8.2.2 要有明确的市场发展战略 201
8.2.3 构建高效的信息管理系统 202
8.2.4 要注重业务和产品的研发 202
8.2.5 培养和引进专业人才队伍 202
8.3 中国改善私人银行发展法律环境的建议 203
8.3.1 完善私人财产保护制度 203
8.3.2 建立透明的个人收入体系 203
8.3.3 制定混业经营的相关法律 204
8.3.4 放松外汇管制体系和境外投资 204
8.3.5 制定科学规范的会计税收制度 204
8.3.6 严格实施金融领域投资的监管 204
8.4 中国商业银行发展私人银行业务的策略 205
8.4.1 构建高效私人银行业务组织管理体系 205
8.4.2 加快引进和培养高素质私人银行专才 205
8.4.3 加强私人银行产品的研发和创新力度 206
8.4.4 建立高效的私人银行IT支持系统 206
8.4.5 注重私人银行品牌建设投入 206
8.4.6 加大私人银行市场营销力度 206
8.4.7 与外资金融机构构建战略联盟 207
第九章 2012年全球私人银行重点企业分析 208
9.1 瑞士信贷（CREDIT SUISSE） 208
9.1.1 企业基本情况 208
9.1.2 2012年企业经营情况 208
9.1.3 2012年企业私人银行经营情况 209
9.1.4 2012年企业财务情况 210
9.1.5 2013年瑞信将继续在亚太地区扩张私人银行业务 211
9.2 汇丰银行（HSBC） 212
9.2.1 企业基本情况 212
9.2.2 2012年企业经营情况 214
9.2.3 2012年企业私人银行经营情况 215
9.2.4 2012年企业财务情况 215
9.2.5 汇丰私人银行客户资料被盗引起广泛关注 216
9.3 瑞银集团（UBS） 216
9.3.1 企业基本情况 216
9.3.2 2012年企业经营情况 217
9.3.3 2012年企业私人银行经营情况 218
9.3.4 2012年企业财务情况 219
9.3.5 2011年瑞银私人银行业务面临严峻考验 220
9.4 花旗银行（CITI） 222
9.4.1 企业基本情况 222
9.4.2 2012年企业经营情况 223
9.4.3 2012年企业私人银行经营情况 224
9.4.4 2012年企业财务情况 225
9.4.5 2010年花旗私人银行开展后台资源整合工作 225
9.5 德意志银行（DEUTSCHE BANK） 225
9.5.1 企业基本情况 225
9.5.2 2012年企业经营情况 227
9.5.3 2012年企业私人银行经营情况 227
9.5.4 2012年企业财务情况 228
9.5.5 2013年德意志银行收购Sal Oppenheim私人银行 229
第十章 2012年中国私人银行重点企业分析 230
10.1 中国工商银行股份有限公司 230
10.1.1 企业基本情况 230
10.1.2 2012年企业经营情况 231
10.1.3 2012年企业私人银行发展情况 233
10.1.4 2012年企业财务情况 233
10.1.5 2013年企业发展战略 235
10.1.6 工行私人银行完成重点城市布局 236
10.1.7 2012年工行启动第二轮私人银行布局 237
10.2 中国银行股份有限公司 238
10.2.1 企业基本情况 238
10.2.2 2012年企业经营情况 240
10.2.3 2012年企业私人银行发展情况 241
10.2.4 2012年企业财务情况 241
10.2.5 2013年企业发展战略 243
10.2.6 2013年中国银行启动西部私人银行布局 245
10.3 中国建设银行股份有限公司 245
10.3.1 企业基本情况 245
10.3.3 2012年企业经营情况 246
10.3.4 2012年企业私人银行发展情况 247
10.3.5 2012年企业财务情况 248
10.3.6 2013年企业发展战略 249
10.3.7 2012年建行重点布局珠三角私人银行市场 250
10.3.8 建行私人银行推出艺术品投资 252
10.4 交通银行股份有限公司 253
10.4.1 企业基本情况 253
10.4.2 2011年企业经营情况 254
10.4.3 2012年企业经营情况 255
10.4.4 2012年企业私人银行发展情况 255
10.4.5 2012年企业财务情况 256
10.4.6 2013年企业发展战略 258
10.5 中信银行股份有限公司 258
10.5.1 企业基本情况 258
10.5.2 2011年企业经营情况 259
10.5.3 2012年企业经营情况 260
10.5.4 2012年企业私人银行发展情况 261
10.5.5 2012年企业财务情况 261
10.5.6 2013年企业发展战略 263
10.5.7 2012年中信私人银行推出“未来领袖计划” 264
10.5.8 2013年中信银行拟与BBVA组建私人银行 264
10.6 招商银行股份有限公司 265
10.6.1 企业基本情况 265
10.6.2 2011年企业经营情况 266
10.6.3 2012年企业经营情况 267
10.6.4 2012年企业私人银行发展情况 268
10.6.5 2012年企业财务情况 269
10.6.6 2013年企业发展战略 270
10.7 中国民生银行股份有限公司 272
10.7.1 企业基本情况 272
10.7.2 2011年企业经营情况 273
10.7.3 2012年企业经营情况 274
10.7.4 2012年企业私人银行发展情况 274
10.7.5 2012年企业财务情况 275
10.7.6 2013年企业发展战略 277
10.7.7 民生私人银行推出阳光私募基金产品 279
第十一章 2012-2016年中国私人银行业发展趋势及投资分析 280
11.1 中国私人银行发展趋势分析 280
11.1.1 私人银行业务的竞争将会加剧 280
11.1.2 将呈现出中外金融机构合作趋势 280
11.1.3 私人银行将出现“平民化”趋势 280
11.1.4 私人银行将在其他经济发达城市拓展 281
11.2 2012-2016年中国私人银行的发展机遇 281
11.2.1 中国私人银行业市场发展潜力分析 281
11.2.2 私人银行客户的需求尚未得到满足 282
11.2.3 政策监管对私人银行发展给予支持 282
11.2.4 人口老龄化给私人银行的发展带来机会 283
11.2.5 金融危机后中资私人银行业的发展机会 283
11.3 中国私人银行市场发展预测 284
11.3.1 2010-2013年全球私人银行市场发展预测 284
11.3.2 2010-2013年中国私人银行市场发展预测 285
11.3.3 2010-2013年中国百万美元家庭数量预测 286
11.4 2012-2016年中国私人银行业务面临主要风险 287
11.4.1 信用风险 287
11.4.2 市场风险 287
11.4.3 操作风险 288
11.4.4 国家风险 288
11.4.5 合规风险 288
11.4.6 声誉风险 288
11.4.7 流动性风险 289
11.4.8 破产风险 289
第十二章 2012-2016年中资银行发展私人银行业务的战略 290
12.1 中资私人银行业务发展思路 290
12.1.1 尽快布局私人银行业务 290
12.1.2 私人银行架构的独立性 290
12.1.3 加快私人银行人才培养 291
12.1.4 产品设计针对性 291
12.1.5 客户渠道的开发 291
12.2 银行业发展私人银行业务的限制 292
12.2.1 品牌竞争力 292
12.2.2 服务水平 292
12.2.3 政策支持 293
12.2.4 法律支撑 293
12.2.5 创新研发能力 293
12.2.6 相关产业的配套 294
12.3 中国私人银行业务的制胜模式分析 294
12.3.1 探索富有客户的需求和行为 294
12.3.2 度身打造差异化价值的定位 295
12.3.3 加强内部能力以传递价值定位 298
12.3.4 中资银行发展私人银行业务的建议 303
图表目录
图表 1 2003-2011年全球财富管理市场总额统计（以当地货币计） 23
图表 2 2003-2011年全球财富管理市场总额统计（以美元计） 24
图表 3 2003-2011年全球财富管理收入统计 27
图表 4 2011年全球百万美元家庭数量前10国家统计 27
图表 5 2011年全球百万美元家庭占所有家庭比例前10国家统计 28
图表 6 2002-2011年全球私人银行管理财富总量统计 29
图表 7 2002-2011年全球私人银行管理财富总量增长趋势图 29
图表 8 2011年全球十大私人银行排名 31
图表 9 2005-2012年中国国内生产总值增长趋势图 60
图表 10 2005-2012年中国居民消费价格涨跌幅度 61
图表 11 2012年中国居民消费价格比上年涨跌幅度 61
图表 12 2005-2012年中国年末国家外汇储备情况 62
图表 13 2005-2012年中国财政收入情况 62
图表 14 2005-2012年中国粮食产量情况 63
图表 15 2005-2012年中国工业增加值情况 64
图表 16 2012年中国主要工业产品产量及其增长速度 64
图表 17 2012年1-11月中国规模以上工业企业实现利润及其增长速度 65
图表 18 2005-2012年中国建筑业增加值情况 66
图表 19 2005-2012年中国全社会固定资产投资情况 66
图表 20 2012年中国分行业城镇固定资产投资及其增长速度 67
图表 21 2012年中国固定资产投资新增主要生产能力 68
图表 22 2012年中国房地产开发和销售主要指标完成情况 68
图表 23 2005-2012年中国社会消费品零售总额情况 69
图表 24 2012年中国货物进出口总额及其增长速度 70
图表 25 2012年中国主要商品出口数量、金额及其增长速度 70
图表 26 2012年中国主要商品进口数量、金额及其增长速度 71
图表 27 2012年中国对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度 71
图表 28 2005-2012年中国货物进出口总额情况 72
图表 29 2012年中国分行业外商直接投资及其增长速度 72
图表 30 2012年中国各种运输方式完成货物运输量及其增长速度 73
图表 31 2012年中国各种运输方式完成旅客运输量及其增长速度 74
图表 32 2005-2012年中国年末电话用户数情况 75
图表 33 2012年中国全部金融机构本外币存贷款及其增长速度 75
图表 34 2005-2012年中国城乡人民币储蓄存款余额情况 76
图表 35 2005-2012年中国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数 77
图表 36 2012年中国人口数及其构成情况 79
图表 37 2005-2012年中国农村居民人均纯收入情况 79
图表 38 2005-2012年中国城镇居民人均纯收入情况 80
图表 39 2003-2012年中国银行业金融机构资产负债总量趋势图 89
图表 40 2012年中国银行业金融机构季末资产及负债统计 89
图表 41 2003-2011年中国银行业金融机构总资产情况表 89
图表 42 2003-2011年中国银行业金融机构总负债情况表 90
图表 43 2003-2012年中国银行业金融机构存贷款余额及存贷比 91
图表 44 2003-2011年中国银行业金融机构存贷款情况表 91
图表 45 2003-2011年中国资本充足率达标商业银行数量和达标资产占比 92
图表 46 2003-2011年中国主要商业银行不良贷款余额和比率 92
图表 47 2011年中国银行业金融机构利润结构图 93
图表 48 2003-2011年中国银行业金融机构所有者权益情况表 93
图表 49 2007-2011年中国银行业金融机构税后利润情况表 94
图表 50 2004-2012年中国主要商业银行不良贷款情况表 95
图表 51 2011-2012年中国商业银行不良贷款情况表 95
图表 52 2011年中国商业银行不良贷款分行业情况表 96
图表 53 2011年中国商业银行不良贷款分地区情况表 97
图表 54 2003-2011年中国主要商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表 98
图表 55 2012年中国商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表 98
图表 56 2003-2011年中国商业银行资本充足率达标情况表 98
图表 57 2003-2011年中资商业银行引进外资情况表 99
图表 58 2011年中国银行业金融机构法人机构和从业人员情况表 99
图表 59 2004-2011年中国银行数量及城市商业银行数量及增长率 100
图表 60 2006-2011年中国国有大银行及农信社网点数量 100
图表 61 2006-2011年中国上市其它银行营业网点数量 101
图表 62 2003-2012年中国财富管理市场总额统计 102
图表 63 2003-2012年中国财富管理市场总额增长趋势图 102
图表 64 2011年中国最富裕个人的财富来源 (按行业划分) 103
图表 65 2003-2012年中国百万美元家庭数量统计 104
图表 66 2003-2012年中国百万家庭数量增长趋势图 104
图表 67 2011-2012年中国百万家庭管理财富统计 104
图表 68 2003-2012年中国管理财富市场分布情况（管理资产额%） 104
图表 69 2012年中国管理财富总额市场分布情况图 105
图表 70 中国高净值人群对私人银行的认知 112
图表 71 中国高净值人群偏好的私人银行类别 113
图表 72 金融风暴对高净值人群对外资行的态度的影响 114
图表 73 高净值人群选择私人银行的主要标准 115
图表 74 发达国家私人银行客户行为的四种转变 118
图表 75 中国高净值人群的财富目标 121
图表 76 职业细分人群在风险偏好上的差异 125
图表 77 职业细分人群在资产分配上的差异 126
图表 78 不同风险偏好人群在资产分配上的区别 127
图表 79 2011年末中国高净值人群地域分布 128
图表 80 中国高净值人群省区分布1 129
图表 81 中国高净值人群省区分布2 130
图表 82 2011年中国超高净值人群分布统计 130
图表 83 2011 年我国主要省市的高净值人群人均可投资资产比较 131
图表 84 中国高净值人群的风险偏好以及对于金融风暴的不同反应 133
图表 85 中国高净值人群的多元化投资趋势 134
图表 86 2012年中国高净值人群可投资资产分配情况 134
图表 87 中国私人银行业发展历程 135
图表 88 中国主要私人银行发展概况 137
图表 89 2011年中国高净值人群的离岸资金流 145
图表 90 2011年中国离岸资金的管理机构选择 146
图表 91 瑞信集团私人银行客户服务发展过程 159
图表 92 瑞信集团私人银行客户结构及其服务方式 159
图表 93 汇丰集团私人银行的基本结构 168
图表 94 2007-2012年瑞士信贷分业务收入情况 208
图表 95 2007-2012年瑞士信贷分业务和分地区收入情况 209
图表 96 2007-2012年瑞士信贷私人银行业务及其他业务收入情况 209
图表 97 2007-2012年瑞士信贷私人银行业务及其他业务利润情况 210
图表 98 2007-2012年瑞士信贷私人银行管理资产情况 210
图表 99 2007-2012年瑞士信贷资产负债表 210
图表 100 2007-2012年瑞士信贷利润表 211
图表 101 2012年汇丰银行全球分地区员工数量统计 213
图表 102 2012年汇丰银行全球分地区存款数量统计 213
图表 103 2012年汇丰银行分业务和分地区营业收入情况 214
图表 104 2007-2012年汇丰银行分业务营业收入及利润情况 214
图表 105 2007-2012年汇丰银行私人银行分业务经营情况 215
图表 106 2007-2012年汇丰银行私人银行业务分地区利润情况 215
图表 107 2007-2012年汇丰银行资产负债表 216
图表 108 2007-2012年汇丰银行利润表 216
图表 109 2007-2012年瑞银集团私人银行业务经营情况 217
图表 110 2007-2012年瑞银集团私人银行业务分地区收入情况 218
图表 111 2007-2012年瑞银集团私人银行瑞士分部收入及利润统计 218
图表 112 2007-2012年瑞银集团私人银行瑞士分部管理资产规模统计 219
图表 113 2007-2012年瑞银集团私人银行美洲分部收入及利润统计 219
图表 114 2007-2012年瑞银集团私人银行美洲分部管理资产规模统计 219
图表 115 2007-2012年瑞银集团资产负债表 219
图表 116 2007-2012年瑞银集团利润表 220
图表 117 2007-2012年花旗银行按收入性质分营业收入情况 223
图表 118 2007-2012年花旗银行子公司和细分业务营业收入情况 224
图表 119 2006-2012年花旗私人银行营业收入情况 224
图表 120 2006-2012年花旗私人银行营业收入情况 224
图表 121 2007-2012年花旗银行资产负债表 225
图表 122 2007-2012年花旗银行利润表 225
图表 123 2012年德意志银行收入分业务情况 227
图表 124 2012年德意志银行收入分地区情况 227
图表 125 2007-2012年德意志私人银行客户数量统计 228
图表 126 2007-2012年德意志私人银行资金管理总量统计 228
图表 127 2007-2012年德意志银行资产负债表 228
图表 128 2007-2012年德意志银行利润表 228
图表 129 2012年工商银行按地区分机构数量情况 231
图表 130 2012年工商银行按地区分员工情况 231
图表 131 2012年工商银行按收入性质分营业收入情况表 232
图表 132 2012年工商银行营业收入分业务情况表 232
图表 133 2012年工商银行营业收入分地区情况表 232
图表 134 2007-2012年工商银行个人理财及私人银行营业收入统计 233
图表 135 2007-2012年工商银行个人理财及私人银行营业收入增长趋势图 233
图表 136 2004-2012年工商银行资产及负债统计 234
图表 137 2004-2012年工商银行销售及利润统计 234
图表 138 2004-2012年工商银行偿债能力情况 234
图表 139 2004-2012年工商银行盈利能力统计 234
图表 140 2004-2012年工商银行成长能力统计 235
图表 141 2012年中国银行按地区分机构数量情况 240
图表 142 2012年中国银行按分地区员工情况 240
图表 143 2012年中国银行按收入性质分营业收入情况表 241
图表 144 2012年中国银行分业务利润总额情况表 241
图表 145 2004-2012年中国银行资产及负债统计 242
图表 146 2004-2012年中国银行销售及利润统计 242
图表 147 2004-2012年中国银行偿债能力情况 242
图表 148 2004-2012年中国银行盈利能力统计 243
图表 149 2004-2012年中国银行成长能力统计 243
图表 150 2012年建设银行按专业分员工情况 246
图表 151 2012年建设银行按教育程度分员工情况 246
图表 152 2012年建设银行按收入性质分营业收入情况表 246
图表 153 2012年建设银行分地区利润总额情况表 247
图表 154 2004-2012年建设银行资产及负债统计 248
图表 155 2004-2012年建设银行销售及利润统计 248
图表 156 2004-2012年建设银行偿债能力情况 249
图表 157 2004-2012年建设银行盈利能力统计 249
图表 158 2004-2012年建设银行成长能力统计 249
图表 159 2011年交通银行按教育程度分员工情况 254
图表 160 2011年交通银行按收入性质分营业收入情况表 254
图表 161 2011年交通银行分地区利润总额情况表 255
图表 162 2012年H交通银行按收入性质分营业收入情况表 255
图表 163 2004-2012年交通银行资产及负债统计 256
图表 164 2004-2012年交通银行销售及利润统计 256
图表 165 2004-2012年交通银行偿债能力情况 257
图表 166 2004-2012年交通银行盈利能力统计 257
图表 167 2004-2012年交通银行成长能力统计 257
图表 168 2011年中信银行按收入性质分营业收入情况表 259
图表 169 2011年中信银行利润总额分地区情况表 260
图表 170 2012年H中信银行按收入性质分营业收入情况表 260
图表 171 2012年H中信银行利润总额分地区情况表 261
图表 172 2004-2012年中信银行资产及负债统计 261
图表 173 2004-2012年中信银行销售及利润统计 262
图表 174 2004-2012年中信银行偿债能力情况 262
图表 175 2004-2012年中信银行盈利能力统计 262
图表 176 2004-2012年中信银行成长能力统计 263
图表 177 2011年招商银行按收入性质分营业收入情况表 266
图表 178 2011年招商银行利润总额分地区情况表 267
图表 179 2012年H招商银行按收入性质分营业收入情况表 267
图表 180 2012年H招商银行利润总额分地区情况表 267
图表 181 2004-2012年招商银行资产及负债统计 269
图表 182 2004-2012年招商银行销售及利润统计 269
图表 183 2004-2012年招商银行偿债能力情况 270
图表 184 2004-2012年招商银行盈利能力统计 270
图表 185 2004-2012年招商银行成长能力统计 270
图表 186 2011年民生银行营业收入分业务情况表 273
图表 187 2011年民生银行利润总额分地区情况表 273
图表 188 2012年H民生银行营业收入分业务情况表 274
图表 189 2012年H民生银行利润总额分地区情况表 274
图表 190 2004-2012年民生银行资产及负债统计 275
图表 191 2004-2012年民生银行销售及利润统计 275
图表 192 2004-2012年民生银行偿债能力情况 276
图表 193 2004-2012年民生银行盈利能力统计 276
图表 194 2004-2012年民生银行成长能力统计 276
图表 195 2013年全球财富管理市场总额预测 284
图表 196 2010-2013年中国财富管理市场总额预测 285
图表 197 2010-2013年年中国财富管理市场总额增长趋势图 285
图表 198 2010-2013年中国百万美元家庭数量统计 286
图表 199 2010-2013年中国百万美元家庭数量增长趋势图 286
图表 200 2010-2013年中国百万家庭财富总额预测 287
图表 201 2010-2013年中国家庭财富段分布状况 287
图表 202 私人银行差异化定位战略图 295
图表 203 私人银行服务策略 296
图表 204 私人银行产品分类服务策略 297
图表 205 私人银行多渠道服务策略 298
图表 206 独立私人银行的模式 299
图表 207 私人银行作为零售银行的一部分的模式 299
图表 208 私人银行作为企业银行或投资银行一部分的模式 299
图表 209 混合型私人银行的模式 300
图表 210 私人银行对不同类型的客户服务模式 301
图表 211 私人银行两种不同的客户服务模式比较 302
图表 1 2003-2011年全球财富管理市场总额统计（以当地货币计） 23
图表 2 2003-2011年全球财富管理市场总额统计（以美元计） 24
图表 3 2003-2011年全球财富管理收入统计 27
图表 4 2011年全球百万美元家庭数量前10国家统计 27
图表 5 2011年全球百万美元家庭占所有家庭比例前10国家统计 28
图表 6 2002-2011年全球私人银行管理财富总量统计 29
图表 7 2002-2011年全球私人银行管理财富总量增长趋势图 29
图表 8 2011年全球十大私人银行排名 31
图表 9 2005-2012年中国国内生产总值增长趋势图 60
图表 10 2005-2012年中国居民消费价格涨跌幅度 61
图表 11 2012年中国居民消费价格比上年涨跌幅度 61
图表 12 2005-2012年中国年末国家外汇储备情况 62
图表 13 2005-2012年中国财政收入情况 62
图表 14 2005-2012年中国粮食产量情况 63
图表 15 2005-2012年中国工业增加值情况 64
图表 16 2012年中国主要工业产品产量及其增长速度 64
图表 17 2012年1-11月中国规模以上工业企业实现利润及其增长速度 65
图表 18 2005-2012年中国建筑业增加值情况 66
图表 19 2005-2012年中国全社会固定资产投资情况 66
图表 20 2012年中国分行业城镇固定资产投资及其增长速度 67
图表 21 2012年中国固定资产投资新增主要生产能力 68
图表 22 2012年中国房地产开发和销售主要指标完成情况 68
图表 23 2005-2012年中国社会消费品零售总额情况 69
图表 24 2012年中国货物进出口总额及其增长速度 70
图表 25 2012年中国主要商品出口数量、金额及其增长速度 70
图表 26 2012年中国主要商品进口数量、金额及其增长速度 71
图表 27 2012年中国对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度 71
图表 28 2005-2012年中国货物进出口总额情况 72
图表 29 2012年中国分行业外商直接投资及其增长速度 72
图表 30 2012年中国各种运输方式完成货物运输量及其增长速度 73
图表 31 2012年中国各种运输方式完成旅客运输量及其增长速度 74
图表 32 2005-2012年中国年末电话用户数情况 75
图表 33 2012年中国全部金融机构本外币存贷款及其增长速度 75
图表 34 2005-2012年中国城乡人民币储蓄存款余额情况 76
图表 35 2005-2012年中国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数 77
图表 36 2012年中国人口数及其构成情况 79
图表 37 2005-2012年中国农村居民人均纯收入情况 79
图表 38 2005-2012年中国城镇居民人均纯收入情况 80
图表 39 2003-2012年中国银行业金融机构资产负债总量趋势图 89
图表 40 2012年中国银行业金融机构季末资产及负债统计 89
图表 41 2003-2011年中国银行业金融机构总资产情况表 89
图表 42 2003-2011年中国银行业金融机构总负债情况表 90
图表 43 2003-2012年中国银行业金融机构存贷款余额及存贷比 91
图表 44 2003-2011年中国银行业金融机构存贷款情况表 91
图表 45 2003-2011年中国资本充足率达标商业银行数量和达标资产占比 92
图表 46 2003-2011年中国主要商业银行不良贷款余额和比率 92
图表 47 2011年中国银行业金融机构利润结构图 93
图表 48 2003-2011年中国银行业金融机构所有者权益情况表 93
图表 49 2007-2011年中国银行业金融机构税后利润情况表 94
图表 50 2004-2012年中国主要商业银行不良贷款情况表 95
图表 51 2011-2012年中国商业银行不良贷款情况表 95
图表 52 2011年中国商业银行不良贷款分行业情况表 96
图表 53 2011年中国商业银行不良贷款分地区情况表 97
图表 54 2003-2011年中国主要商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表 98
图表 55 2012年中国商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表 98
图表 56 2003-2011年中国商业银行资本充足率达标情况表 98
图表 57 2003-2011年中资商业银行引进外资情况表 99
图表 58 2011年中国银行业金融机构法人机构和从业人员情况表 99
图表 59 2004-2011年中国银行数量及城市商业银行数量及增长率 100
图表 60 2006-2011年中国国有大银行及农信社网点数量 100
图表 61 2006-2011年中国上市其它银行营业网点数量 101
图表 62 2003-2012年中国财富管理市场总额统计 102
图表 63 2003-2012年中国财富管理市场总额增长趋势图 102
图表 64 2011年中国最富裕个人的财富来源 (按行业划分) 103
图表 65 2003-2012年中国百万美元家庭数量统计 104
图表 66 2003-2012年中国百万家庭数量增长趋势图 104
图表 67 2011-2012年中国百万家庭管理财富统计 104
图表 68 2003-2012年中国管理财富市场分布情况（管理资产额%） 104
图表 69 2012年中国管理财富总额市场分布情况图 105
图表 70 中国高净值人群对私人银行的认知 112
图表 71 中国高净值人群偏好的私人银行类别 113
图表 72 金融风暴对高净值人群对外资行的态度的影响 114
图表 73 高净值人群选择私人银行的主要标准 115
图表 74 发达国家私人银行客户行为的四种转变 118
图表 75 中国高净值人群的财富目标 121
图表 76 职业细分人群在风险偏好上的差异 125
图表 77 职业细分人群在资产分配上的差异 126
图表 78 不同风险偏好人群在资产分配上的区别 127
图表 79 2011年末中国高净值人群地域分布 128
图表 80 中国高净值人群省区分布1 129
图表 81 中国高净值人群省区分布2 130
图表 82 2011年中国超高净值人群分布统计 130
图表 83 2011 年我国主要省市的高净值人群人均可投资资产比较 131
图表 84 中国高净值人群的风险偏好以及对于金融风暴的不同反应 133
图表 85 中国高净值人群的多元化投资趋势 134
图表 86 2012年中国高净值人群可投资资产分配情况 134
图表 87 中国私人银行业发展历程 135
图表 88 中国主要私人银行发展概况 137
图表 89 2011年中国高净值人群的离岸资金流 145
图表 90 2011年中国离岸资金的管理机构选择 146
图表 91 瑞信集团私人银行客户服务发展过程 159
图表 92 瑞信集团私人银行客户结构及其服务方式 159
图表 93 汇丰集团私人银行的基本结构 168
图表 94 2007-2012年瑞士信贷分业务收入情况 208
图表 95 2007-2012年瑞士信贷分业务和分地区收入情况 209
图表 96 2007-2012年瑞士信贷私人银行业务及其他业务收入情况 209
图表 97 2007-2012年瑞士信贷私人银行业务及其他业务利润情况 210
图表 98 2007-2012年瑞士信贷私人银行管理资产情况 210
图表 99 2007-2012年瑞士信贷资产负债表 210
图表 100 2007-2012年瑞士信贷利润表 211
图表 101 2012年汇丰银行全球分地区员工数量统计 213
图表 102 2012年汇丰银行全球分地区存款数量统计 213
图表 103 2012年汇丰银行分业务和分地区营业收入情况 214
图表 104 2007-2012年汇丰银行分业务营业收入及利润情况 214
图表 105 2007-2012年汇丰银行私人银行分业务经营情况 215
图表 106 2007-2012年汇丰银行私人银行业务分地区利润情况 215
图表 107 2007-2012年汇丰银行资产负债表 216
图表 108 2007-2012年汇丰银行利润表 216
图表 109 2007-2012年瑞银集团私人银行业务经营情况 217
图表 110 2007-2012年瑞银集团私人银行业务分地区收入情况 218
图表 111 2007-2012年瑞银集团私人银行瑞士分部收入及利润统计 218
图表 112 2007-2012年瑞银集团私人银行瑞士分部管理资产规模统计 219
图表 113 2007-2012年瑞银集团私人银行美洲分部收入及利润统计 219
图表 114 2007-2012年瑞银集团私人银行美洲分部管理资产规模统计 219
图表 115 2007-2012年瑞银集团资产负债表 219
图表 116 2007-2012年瑞银集团利润表 220
图表 117 2007-2012年花旗银行按收入性质分营业收入情况 223
图表 118 2007-2012年花旗银行子公司和细分业务营业收入情况 224
图表 119 2006-2012年花旗私人银行营业收入情况 224
图表 120 2006-2012年花旗私人银行营业收入情况 224
图表 121 2007-2012年花旗银行资产负债表 225
图表 122 2007-2012年花旗银行利润表 225
图表 123 2012年德意志银行收入分业务情况 227
图表 124 2012年德意志银行收入分地区情况 227
图表 125 2007-2012年德意志私人银行客户数量统计 228
图表 126 2007-2012年德意志私人银行资金管理总量统计 228
图表 127 2007-2012年德意志银行资产负债表 228
图表 128 2007-2012年德意志银行利润表 228
图表 129 2012年工商银行按地区分机构数量情况 231
图表 130 2012年工商银行按地区分员工情况 231
图表 131 2012年工商银行按收入性质分营业收入情况表 232
图表 132 2012年工商银行营业收入分业务情况表 232
图表 133 2012年工商银行营业收入分地区情况表 232
图表 134 2007-2012年工商银行个人理财及私人银行营业收入统计 233
图表 135 2007-2012年工商银行个人理财及私人银行营业收入增长趋势图 233
图表 136 2004-2012年工商银行资产及负债统计 234
图表 137 2004-2012年工商银行销售及利润统计 234
图表 138 2004-2012年工商银行偿债能力情况 234
图表 139 2004-2012年工商银行盈利能力统计 234
图表 140 2004-2012年工商银行成长能力统计 235
图表 141 2012年中国银行按地区分机构数量情况 240
图表 142 2012年中国银行按分地区员工情况 240
图表 143 2012年中国银行按收入性质分营业收入情况表 241
图表 144 2012年中国银行分业务利润总额情况表 241
图表 145 2004-2012年中国银行资产及负债统计 242
图表 146 2004-2012年中国银行销售及利润统计 242
图表 147 2004-2012年中国银行偿债能力情况 242
图表 148 2004-2012年中国银行盈利能力统计 243
图表 149 2004-2012年中国银行成长能力统计 243
图表 150 2012年建设银行按专业分员工情况 246
图表 151 2012年建设银行按教育程度分员工情况 246
图表 152 2012年建设银行按收入性质分营业收入情况表 246
图表 153 2012年建设银行分地区利润总额情况表 247
图表 154 2004-2012年建设银行资产及负债统计 248
图表 155 2004-2012年建设银行销售及利润统计 248
图表 156 2004-2012年建设银行偿债能力情况 249
图表 157 2004-2012年建设银行盈利能力统计 249
图表 158 2004-2012年建设银行成长能力统计 249
图表 159 2011年交通银行按教育程度分员工情况 254
图表 160 2011年交通银行按收入性质分营业收入情况表 254
图表 161 2011年交通银行分地区利润总额情况表 255
图表 162 2012年H交通银行按收入性质分营业收入情况表 255
图表 163 2004-2012年交通银行资产及负债统计 256
图表 164 2004-2012年交通银行销售及利润统计 256
图表 165 2004-2012年交通银行偿债能力情况 257
图表 166 2004-2012年交通银行盈利能力统计 257
图表 167 2004-2012年交通银行成长能力统计 257
图表 168 2011年中信银行按收入性质分营业收入情况表 259
图表 169 2011年中信银行利润总额分地区情况表 260
图表 170 2012年H中信银行按收入性质分营业收入情况表 260
图表 171 2012年H中信银行利润总额分地区情况表 261
图表 172 2004-2012年中信银行资产及负债统计 261
图表 173 2004-2012年中信银行销售及利润统计 262
图表 174 2004-2012年中信银行偿债能力情况 262
图表 175 2004-2012年中信银行盈利能力统计 262
图表 176 2004-2012年中信银行成长能力统计 263
图表 177 2011年招商银行按收入性质分营业收入情况表 266
图表 178 2011年招商银行利润总额分地区情况表 267
图表 179 2012年H招商银行按收入性质分营业收入情况表 267
图表 180 2012年H招商银行利润总额分地区情况表 267
图表 181 2004-2012年招商银行资产及负债统计 269
图表 182 2004-2012年招商银行销售及利润统计 269
图表 183 2004-2012年招商银行偿债能力情况 270
图表 184 2004-2012年招商银行盈利能力统计 270
图表 185 2004-2012年招商银行成长能力统计 270
图表 186 2011年民生银行营业收入分业务情况表 273
图表 187 2011年民生银行利润总额分地区情况表 273
图表 188 2012年H民生银行营业收入分业务情况表 274
图表 189 2012年H民生银行利润总额分地区情况表 274
图表 190 2004-2012年民生银行资产及负债统计 275
图表 191 2004-2012年民生银行销售及利润统计 275
图表 192 2004-2012年民生银行偿债能力情况 276
图表 193 2004-2012年民生银行盈利能力统计 276
图表 194 2004-2012年民生银行成长能力统计 276
图表 195 2013年全球财富管理市场总额预测 284
图表 196 2010-2013年中国财富管理市场总额预测 285
图表 197 2010-2013年年中国财富管理市场总额增长趋势图 285
图表 198 2010-2013年中国百万美元家庭数量统计 286
图表 199 2010-2013年中国百万美元家庭数量增长趋势图 286
图表 200 2010-2013年中国百万家庭财富总额预测 287
图表 201 2010-2013年中国家庭财富段分布状况 287
图表 202 私人银行差异化定位战略图 295
图表 203 私人银行服务策略 296
图表 204 私人银行产品分类服务策略 297
图表 205 私人银行多渠道服务策略 298
图表 206 独立私人银行的模式 299
图表 207 私人银行作为零售银行的一部分的模式 299
图表 208 私人银行作为企业银行或投资银行一部分的模式 299
图表 209 混合型私人银行的模式 300
图表 210 私人银行对不同类型的客户服务模式 301
图表 211 私人银行两种不同的客户服务模式比较 302